随着CRS政策的出台，香港的多家银行也随着收紧开户门槛，像香港知名度非常高的汇丰和恒生银行，对于银行开户必须要求客户在国内有关联公司，需要提供国内公司的相关证明文件，如国内公司业务证明（销售或采购合同/提单/发票/形式发票等）、国内营业执照、开户许可证、章程、公司银行流水、审计报告、公司网站及简介、主要产品、业务模式、工厂照片等资料。
与此同时，香港其他银行也纷纷效仿，导致开户越来越难，这让申请人苦不堪言。那么香港公司为什么要有关联国内公司才能开户？主要原因是以下几个方面：
◆ 香港银行受到高额罚款
监管机构要求香港银行必须尽到离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税的义务，但是不少香港银行由于监管不到位，导致账户出现洗黑钱等非法交易行为，受到监管机构的高额罚款，因此想通过提高开户门槛来加强监管力度；
◆ 银行为了筛选优质客户
由于香港银行账户的实用性，大量的大陆人士赴港开户，导致银行开户量已接近饱和状态，因此银行为了对优质客户进行筛选，对开户申请人进行严格限制和审查；
◆ 积极响应反洗钱政策
由于不少大陆客户在开户，往往存入款项后短时间之内又迅速提走，资金急进急出，银行担心存在非正常资金交易，为了防止“洗黑钱”，所以香港各大银行都逐步收紧了开户政策；
◆ 香港银行合规管理需要
从银行开户角度来看，很多大陆企业要求开户的理由都是做外贸生意，那么银行为了合规化管理需要，就要求提供KYC表格，即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。
还有客户问了：我没有国内公司，要如何在香港开银行账户呢？
对于国内从事外贸生意的客户来说，绝大多数的公司都是合规经营的，需要使用离岸账户正规汇款完成贸易，但是却因为无法提供国内公司导致无法开户，是否在香港开银行账户必须要有国内公司？
其实不然，香港有大大小小几十家银行，每家银行基本都可以开立外币账户，完全可以选择一些不要求有关联国内公司的香港银行开户（除非您的海外合作商指定必须是某一家银行）。
如果您有国内关联公司，并打算办理香港银行开户的话，欢迎随时联系我们。现在疫情期间大家都是知道的，银行开户都是比较难的，建议大家在开户之前准备好相关的资料。了解相关的要求，可以委托像咱们这样的专业机构协助您办理银行开户。只需要提供公司资料就能开，最重要的是不理财不保险。
会存在被香港银行拒绝开户，是有原因的：
银行开户资料不齐：CRS政策后，银行不断调整开户要求，导致开户资料不齐；
公司名含敏感词汇：如国际、集团、投资、股份等敏感词汇的公司开户较难；
银行开户条件不符：董事股东未满30周岁、业务往来的贸易额较小、公司地址不符合要求等；
未获得银行的信任：赴港同开户经理面谈时，答非所问、夸夸其谈让银行有所怀疑；
涉及特殊产品行业：如石油、黄金或证券、保险、金融、房产等行业开户较难；
高危敏感国家行业：一旦发现与高危敏感国家有业务往来，百分百开户被拒。
温馨提示：由于香港每家银行的敏感国家都不同，建议您想在开户前有心理准备喔！
返回
