常常听到客户朋友的账户被限制了，或者被关闭了。 这是一般在开完户后，客户经常遇到的问题。因为香港银行会不定时进行风险测评，一旦账户提示有风险就被关闭。
发现银行流水有问题，存在过度平凡交易，或者疑似有洗钱等问题都会被限制或关闭。 下面我们就来分析一下哪些主要原因导致的? 今天小编例出了常见的几种问题，希望能够帮助到大家。
1、账户长期不适用，被列为“僵尸户”
如果账户长期不使用且没有任何交易记录，那么将会被银行列为“僵尸户”。“僵尸户”不仅占用银行服务资源，而且也存在潜在的风险，一旦被银行排查到是“僵尸户”，那么很容易被关停。
2、未及时回复银行调查信
出于对金融风险管控及履行CRS的要求，香港银行会发出调查信给账户持有人，如果账户持有人未及时回复并提交调查信中银行需要你提供的材料，超过回复时限，银行会立即关闭账户。
3、与敏感地区有资金往来
香港银行为了规避风险，如果排查到您的账户与高危敏感国家有款项往来，那么会被银行关闭账户。对香港银行来说，被国际组织制裁、战乱国家、高涉税风险的离岸注册地等都为敏感或高危国家。
4、被银行怀疑有洗钱嫌疑
如果一个账户在收到款项后会第一时间转出，那么很容易被银行注意到，并怀疑有洗钱嫌疑，而被关闭账户。
5、香港公司没有进行每年的年审、审计
香港银行每年都会定期抽查香港公司的年审文件及税务申报文件，如果被银行发现公司没有进行每年的年审或审计报税，那么银行会直接冻结关闭账户。
6、账户被用于代收代付
如果账户被用于给他人代收代付，且不知道这笔资金的来源，如果资金是用去从事黑色产业或是违法行为，一经被银行排查到，账户会被强行关闭，账户持有人也会负有连带责任。
7、大额资料金进出频繁，资金进出可疑;
客户一般都会在资金上犯各种错误，大额的资金进出频繁，很容易造成在洗钱的行为。
8、三个月以上不活跃帐户被视为不动戶;
9、帐户资金不足，港币金额为负数，开空头支票被退票;
10、申报标准CRS影响下银行需要2年以上公司报务报表。
二、如何避免香港银行账户被冻结关闭?
1、保持账户的活跃度，尽可能在三个月内有3-5次交易，账户中保持定额存款。
2、避免与高危及敏感地区国家有资金上的往来。
3、避免不合理的快进快出账，账户进账最好保持3天以上，同时保持账户每月至少有8笔资金流动。
4、收到银行信件要及时回复，在规定时间内准备好资料提交给银行。
5、香港公司每年按时做年审报税，正常做账纳税，出具审计报告，随时应对银行抽查。
以上就是小编为大家总结的香港银行账户会被冻结关闭的原因，为了避免出现这一情况，希望能够帮助到大家。同时也是希望大家在使用香港银行账户的同时，要注意。不要随意踩“雷区”
返回
